재테크의 시작은 “돈의 흐름을 정확히 파악하는 것”입니다.
하지만 가계부를 쓰거나 자산을 관리하는 일은 생각보다 꾸준히 하기 어렵죠.
이럴 때 ChatGPT와 Notion을 연동하면,
돈의 흐름을 자동으로 정리해주는 **‘AI 재테크 루틴’**을 만들 수 있습니다.
이번 글에서는 초보자도 가능한 ChatGPT + Notion 재테크 자동화 5단계 루틴을 구체적으로 소개합니다.
1. Notion 재테크 기본 세팅: ‘자산 관리 페이지’ 만들기
먼저 Notion에서 ‘재테크 루틴’용 기본 템플릿을 만들어야 합니다.
새 페이지를 열고 다음 항목을 표 형태로 구성하세요.
- 날짜
- 지출 항목
- 금액
- 카테고리 (식비, 교통, 구독, 투자 등)
- 메모
이후 ChatGPT에게 다음을 요청합니다.
“Notion에 기록된 데이터 구조에 맞춰, 자동 요약 보고서를 생성할 수 있는 프롬프트를 만들어줘.”
ChatGPT가 자동 분석용 프롬프트를 생성해주면,
하루나 한 주의 소비 내역을 복사 붙여넣기만 해도 AI가 자동으로 분석 리포트를 작성합니다.
2. ChatGPT로 지출 분석 자동화: “AI 가계부 코치” 만들기
다음 단계는 ChatGPT를 지출 컨설턴트로 설정하는 것입니다.
Notion에 입력한 내역을 ChatGPT에 불러오고 다음과 같이 명령하세요.
“이 소비 데이터를 바탕으로, 절약 가능한 항목과 개선 포인트를 분석해줘.”
ChatGPT는 식비, 구독료, 생활비 등 카테고리별 평균 비율을 비교하며
“이번 주 절약 가능 금액”과 “지출 개선 제안”을 제공합니다.
예를 들어,
- ‘배달비 지출이 15%로 과다합니다. 직접 조리 식단을 활용하세요.’
- ‘OTT 구독이 중복됩니다. 통합 결제 제도를 이용하세요.’
이런 식으로 실질적인 절약 포인트를 즉시 제시하므로,
하루 5분 투자로 매달 10만원 이상을 절약할 수 있습니다.
3. 수입·지출 요약 자동화: 주간 리포트 생성
ChatGPT의 장점은 “데이터 요약” 기능입니다.
Notion에서 일주일치 데이터를 복사해 ChatGPT에 붙여넣고 아래 명령을 입력해보세요.
“이 데이터로 주간 수입·지출 리포트를 작성해줘.
절약 성과, 소비 패턴, 다음 주 목표를 함께 포함해줘.”
ChatGPT는 아래와 같은 자동 리포트를 만들어줍니다.
- ✅ 이번 주 총 지출 금액
- ✅ 절약 성공 항목
- ✅ 비효율 소비 항목
- ✅ 다음 주 목표 (예: 식비 10% 절감)
이 리포트를 Notion 페이지 하단에 붙이면,
시간이 지날수록 **‘AI 재테크 성장 일지’**가 완성됩니다.
4. 투자 관리 루틴: ChatGPT로 “포트폴리오 분석”
재테크는 소비 절약만큼 투자 관리도 중요합니다.
ChatGPT는 기본적인 투자 포트폴리오 분석도 가능합니다.
“내 포트폴리오는 예금 40%, ETF 30%, 미국주식 20%, 현금 10%야.
2025년 기준으로 리스크 분산 측면에서 어떻게 조정하는 게 좋을까?”
ChatGPT는 최신 경제 흐름을 반영해
✔ 안정형/적극형 포트폴리오 제안,
✔ 환율·금리 변화에 따른 위험 요인,
✔ 분산 투자 비율 등을 설명해줍니다.
이 데이터를 Notion 투자 노트 페이지에 자동 정리하면,
한눈에 자산 흐름을 확인할 수 있는 AI 자산 대시보드가 완성됩니다.
5. 재테크 목표 관리: AI 목표 트래킹 시스템 구축
마지막 단계는 목표 달성률 자동 추적입니다.
Notion에서 목표 항목을 추가하세요.
- 월 절약 목표
- 투자 수익 목표
- 부채 상환 목표
그다음 ChatGPT에게 이렇게 요청합니다.
“이전 주와 이번 주 데이터를 비교해, 목표 달성률을 계산하고 동기부여 메시지를 만들어줘.”
ChatGPT는 “이번 주 80% 달성! 다음 주엔 외식비를 1회 줄이면 완벽합니다.”
처럼 맞춤형 피드백을 제공합니다.
이 기능을 활용하면 단순 기록이 아닌,
“AI가 코치처럼 관리하는 재테크 루틴”이 완성됩니다.
6. 결론: ChatGPT + Notion = 나만의 AI 자산관리 비서
이제 재테크는 ‘노력형’이 아니라 ‘자동화형’입니다.
ChatGPT는 데이터를 분석하고, Notion은 이를 시각적으로 정리합니다.
두 도구를 연결하면, 다음과 같은 효과를 얻을 수 있습니다.
✔ 수입·지출 분석 자동화
✔ 소비 습관 개선
✔ 투자 포트폴리오 관리
✔ 목표 달성 피드백
매일 10분, 일주일이면 AI가 돈의 흐름을 관리하는 시스템이 완성됩니다.
2025년, 재테크의 핵심은 ‘얼마나 벌었냐’보다 ‘얼마나 효율적으로 관리했냐’입니다.
지금 바로 ChatGPT와 Notion을 연결해,
나만의 AI 재테크 비서를 만들어보세요.